De Braziliaanse toezichthouder heroverweegt onderzoek naar de bankrekeningen van crypto bedrijven

De CADE onderzoekt gevallen waarin banken de rekeningen van crypto uitwisselingen onterecht afsluiten.

De Braziliaanse Administrative Council for Economic Defense (CADE) heeft ingestemd om een onderzoek te heropenen over de afsluiting van rekeningen van crypto uitwisselingen door de banken in het land.

Enkele van de geldschieters die wederom onderzocht worden, zijn de volgende:

  • Banco Santander Brasil
  • Banco Bradesco
  • Banco do Brasil
  • Itau Unibanco Holding
  • Banco Inter and Sicredi

De CADE, een lokale antitrust en mededinging instantie, begon in 2018 met het onderzoeken van zes van de grootste banken van het land nadat ze zonder opgaaf van redenen accounts van cryptobedrijven hadden opgeschort en vervolgens geweigerd hadden deze beslissing te bespreken.

CADE startte het onderzoek na een klacht van Bitcoin Max, een cryptogeld uitwisseling waarvan de Banco do Brasil en Banco Santander bankrekeningen zonder enig uitleg gesloten werden.

Hoewel de resultaten van het eerste onderzoek nog niet bekend zijn gemaakt, heeft de CADE lokale banken beschuldigd cryptogeld uitwisselingen te weigeren van de vereiste toegang tot basisbankdiensten. In hun woorden legden banken “beperkingen op of verbieden ze zelfs de toegang tot het financiële systeem voor crypto geldmakelaars.”

De banken hebben deze beschuldigingen ontkend en hebben bezorgdheid over illegale activiteiten aangehaald als hun belangrijkste reden om toegang te weigeren, waarbij zij stellen dat de bankrekeningen die eigendom zijn van deze crypto uitwisselingen gesloten zijn als veiligheidsmaatregel om witwassen te voorkomen.

Het Braziliaanse Federale Hof heeft de heropening van de bankrekeningen van Bitcoin Max bevolen, en waarschuwde dat ze boetes zouden opleggen aan banken die zich niet aan hun uitspraak houden. De rechtbank adviseert dat banken, in plaats van bankdiensten volledig af te wijzen voor crypto startups, elke rekening moet onderzoeken en de mogelijkheid op illegale activiteiten moet analyseren.

De Brazilianen hebben zich volop bezig gehouden met cryptogeld, waardoor het land bruist van handels- en investeringsactiviteiten. Brazilië leidt momenteel de Latijns-Amerikaanse regelgeving en ontwikkelingen voor cryptovaluta’s; het heeft echter wat moeite om deze status te behouden, aangezien de Securities and Exchange Commission of Brazil (CVM) gereglementeerde beleggingsfondsen verboden heeft in virtuele activa te handelen.

Desondanks heeft het land ongetwijfeld belangrijke stappen ondernomen om cryptovaluta’s te verwelkomen. Vorig jaar heeft het nationale parlement een commissie opgericht die zich bezighoudt met de regulering van cryptogeld.

Investeren is speculatief. Bij beleggen loopt uw kapitaal risico. Deze site is niet bedoeld voor gebruik in rechtsgebieden waarin de beschreven handel of investeringen verboden zijn en alleen mogen worden gebruikt door dergelijke personen en op een manier die wettelijk is toegestaan. Uw belegging komt mogelijk niet in aanmerking voor beleggersbescherming in uw land of woonstaat. Voer daarom uw eigen due diligence uit. Deze website is gratis voor u, maar we kunnen commissie ontvangen van de bedrijven die we op deze site aanbieden. Klik hier voor meer informatie.