Man uit Texas wordt aangeklaagd voor COVID-19 fraude

Joshua Thomas Argires wordt geconfronteerd met strafrechtelijke aanklachten wegens het vermeend liegen tegen een financiële instelling, oplichting en bankfraude, plus onwettige geldtransacties 

Een man uit Texas werd gisteren door een US Attorney voor het zuidelijke district van Texas aangeklaagd. Geruchten suggereren dat hij op frauduleuze wijze voor 1,1 miljoen dollar aan leningaanvragen heeft ingediend via het Paycheck Protection Program (PPP), onder het mom dat hij noodhulp nodig had vanwege de coronavirus pandemie; het geld werd in plaats daarvan echter gebruikt om cryptogeld aan te schaffen.

Een persbericht op de website van het ministerie van Justitie onthult dat de 29-jarige Joshua Thomas Argires uit Houston momenteel aangeklaagd wordt voor het afleggen van valse verklaringen bij een financiële instelling, bankfraude, oplichting en het aangaan van onwettige monetaire transacties. Hij werd maandag gearresteerd en is al voor het eerst voor de Amerikaanse magistraat verschenen, de rechter Peter Bray.

De Small Business Administration (SBA) kent leningen toe om via de PPP onder de Coronavirus Aid, Relief and Economic Security Act (CARES) COVID-19 verlichting te bieden.

Uit het persbericht blijkt dat Argires twee frauduleuze PPP leningaanvragen bij federaal verzekerde banken had ingediend. Argires diende een van deze aanvragen in namens een entiteit onder de naam Texas Barbecue, terwijl de andere werd ingediend voor een bedrijf genaamd Houston Landscaping.

Argires beweerde dat beide bedrijven over veel werknemers beschikte en daarom ook honderdduizenden dollars aan loonkosten hadden.

In de aanklacht wordt beweerd dat geen van de twee bedrijven werknemers heeft of lonen betaalt die in overeenstemming zijn met de bedragen die aangevraagd waren in de PPP leningaanvragen. Bovendien stelt de aanklacht dat hoewel beide leningen verstrekt werden, geen van beide werd gebruikt voor een salarisadministratie of andere toegestane uitgaven.

In plaats daarvan werden de fondsen voor Texas Barbecue doorgesluisd naar cryptogeld holdings, terwijl de fondsen voor Houston Landscaping op een bankrekening bleven staan ​​en via persoonlijke geldopnames langzaam werden uitgeput.

De CARES wet is op 29 maart van dit jaar van kracht geworden om zo directe financiële hulp te bieden aan Amerikanen die het moeilijk hebben als gevolg van de coronavirus pandemie. De wet is geautoriseerd om tot 349 miljard dollar van de te vergeven leningen aan kleine bedrijven te verstrekken voor behoud van banen en andere via het PPP geselecteerde uitgaven. In april keurde het congres nog eens 300 miljard dollar aan PPP financiering toe.

Het PPP verstrekt leningen aan kleine bedrijven en andere organisaties met een looptijd van twee jaar en met een rentepercentage van één procent, mits zij aan bepaalde criteria voldoen. Bedrijven zijn namelijk verplicht de opbrengst van de PPP lening voor loonkosten, hypotheekrente, huur en nutsvoorzieningen te gebruiken.