Turkije breidt de AML regelgeving met crypto-uitwisselingen uit

Na onderzoeken naar twee uitwisselingen zijn de regels ter bestrijding van het witwassen van geld en terrorismefinanciering met cryptobedrijven uitgebreid

De Turkse regering heeft afgelopen zaterdag in een presidentieel decreet de lijst van bedrijven die onder de regelgeving inzake het witwassen van geld en terrorismefinanciering vallen met crypto handelsplatforms uitgebreid.

‘Crypto-activa dienstverleners’ zullen nu per direct aan de Turkse regels inzake crypto transacties onderworpen zijn, zo staat in de officiële staatscourant vermeld.

Het nieuws zal wellicht niet door velen in Turkije verwelkomd worden, alwaar cryptovaluta’s de laatste tijd enorm in populariteit zijn toegenomen. Volgens gegevens van Google Trends is er in Turkije in de afgelopen 30 dagen meer naar ‘Bitcoin’ gegoogeld dan in welk ander land dan ook.

President Erdoğan schokte in maart veel investeerders door Naci Ağbal, de gouverneur van de centrale bank, te ontslaan toen de inflatie met 16,19% het hoogste punt in zes maanden bereikte. De Turkse lira daalt sinds half februari ten opzichte van de Amerikaanse dollar en zakte van 0,14 dollar naar een laagste punt in vijf maanden van 0,12 dollar.

Dit alles heeft ertoe geleid dat veel Turkse investeerders hun aandacht op cryptogeld hebben gericht, waarbij in de vier dagen na het ontslag van Ağbal 23 miljard lira (2,8 miljard dollar) aan cryptogeld werd verhandeld. In totaal werd er tussen begin februari en 24 maart van dit jaar 218 miljard lira (26 miljard dollar) in cryptotransacties verhandeld, ongeveer 3.000% meer dan in dezelfde periode vorig jaar.

De aankondiging volgt op het Turkse verbod op cryptobetalingen van medio april. De centrale bank meldde dat betalingsdienstaanbieders geen bedrijfsmodellen meer zouden mogen ontwikkelen die crypto-activa gebruiken, daarbij verwijzend naar de mogelijke onherstelbare schade en transactie risico’s. Bitcoin daalde in de week na dit nieuws met ongeveer 18%.

Twee Turkse crypto-uitwisselingen stopten kort na het verbod. Het Thodex platform had honderden miljoenen dollars aan cryptohandel verwerkt voordat zijn gebruikers beweerden dat het bedrijf hen de  toegang tot hun fondsen had ontzegd en hen had opgelicht. Zes personen werden hiervoor gearresteerd en minstens 83 mensen werden als onderdeel van een onderzoek in het platform vastgehouden.

Kort daarvoor werd er als onderdeel van een fraudeonderzoek naar Vebitcoin vier personen gearresteerd nadat de Turkse uitwisseling onder verwijzing naar de financiële druk alle activiteiten had stopgezet. Nu honderdduizenden gebruikers door de stopzettingen van de uitwisselingen getroffen worden, hebben veel functionarissen tot een betere crypto marktregulering in Turkije opgeroepen.

Of de recente uitbreiding van de regelgeving de stijging van de populariteit van cryptovaluta in Turkije zal afremmen of simpelweg voor meer vertrouwen van investeerders in digitale activa zal zorgen, dat valt nog te bezien.